A Tradíció Nyugdíjpénztár önkéntes nyugdíjpénztár. Célja az állami nyugdíjrendszerbõl folyósítandó nyugdíjak (TB és magánnyugdíjpénztár) kiegészítése. A Tradíció tagjai számára munkáltatói és egyéni befizetésen alapuló folyószámlát vezet, amely a szolgáltatások fedezetéül szolgál.

A Tradíció a befektetési alapoknál megszokott módon napi eszközértékelést kíván megvalósítani, elsõként bevezetve, hogy ügyfeleink más megtakarításaikhoz hasonló módon rendszeresen tájékozódhassanak nyugdíjtakarékosságuk állásáról is.

Igen, örökölhetõ. A belépési vagy az erre rendszeresített nyilatkozaton meg lehet jelölni azt a személyt/azokat a személyeket, akik jogosultak a Tradíció egyenlegére. Amennyiben a pénztártag senkit nem jelöl meg, az összeg a törvényes örököst/örökösöket illeti meg.

Az önkéntes nyugdíjpénztári megtakarításokhoz az ügyfelek több módon is hozzájuthatnak, a számlájukon összegyûjtött pénz pedig az aktív évek során is segítséget nyújthat.

• Nyugdíjba vonuláskor a tag választhat, hogy az egyéni számláján szereplõ fedezetet egyösszegben veszi fel, vagy annak kifizetésére fix idõtartamra szóló járadékot kér. Utóbbi esetben rendszeres havi juttatásban részesül, amellyel nyugdíját kiegészítheti.
• Ahhoz, hogy valaki hozzájusson önkéntes nyugdíjpénztári megtakarításaihoz, nem feltétlenül kell kivárni a nyugdíjba vonulás idõpontját. Tíz év várakozási idõ után (ideértve a más nyugdíjpénztárban töltött idõt) a hozam levonások nélkül, míg a befizetett tõke szja-fizetéssel csökkentetten hozzáférhetõ.
  
• Ha valaki megszorul, akkor sem biztos, hogy fel kell számolnia nyugdíjas éveire gyûjtött befektetéseit, hiszen az egyéni számlát több hitelintézetnél is elfogadják a banki kölcsön fedezetéül. Az ezzel kapcsolatos lehetõségek pedig egyre bõvülnek, mind több bank ajánl egyre kedvezõbb feltételekkel ilyen konstrukciót.

A Pénztártörvény rendelkezései szerint lehetõség van az azonos típusú pénztárak közötti átlépésre, vagyis a megtakarítások szabad átcsoportosítására. A nyugdíjpénztárak a számla egyenlegébõl általában a havi tagdíj összegével megegyezõ kilépési díjat vonnak, az elszámolást és átutalást pedig negyedévente, a hozamfelosztást követõen végzik el. Az átutalásra kerülõ összeg a Tradícióban költséglevonás nélkül teljes mértékben a megtakarítási számlát növeli.

Az óvatosabbak akár versenyeztethetik is a nyugdíjpénztárakat: miközben belépnek a Tradícióba, megtartják régi pénztári tagságukat, majd a két nyugdíjpénztár teljesítményének összevetése után csoportosítják át a fedezeteket egy helyre. A kettõs tagság elõnye a választás és a mérlegelés szabadsága.

A pénztártag az egyenlegére a Tradíció Nyugdíjpénztár számlájára (CIB 10700024-43791107-51100005) történõ közvetlen átutalással – a megjegyzés rovatban feltüntetve az azonosítóját – teljesíthet eseti befizetést.

A befizetéseket – a Patikapénztárnál már megszokott módon - a pénztár bankszámlájára történõ megérkezését és azonosítását követõ két munkanapon jóváírjuk.

Az adatmódosításokat minden esetben írásban kell bejelenteni. Történhet levélben, a mellékelt adatmódosító lap felhasználásával (postázási cím: Tradíció Nyugdíjpénztár 1535 Budapest Pf. 861). A változások bejelenthetõk az iroda@tradiciopenztar.hu e-mail címre küldött elektronikus levélben is.

Az egyéni befizetés 20%-a szja-kedvezményben részesül (az önsegélyezõ pénztárral és a nyugdíjpénztárral együtt 150 ezer Ft) oly módon, hogy az összeg közvetlenül az egyenlegen kerül jóváírásra. Az egyéni befizetésekrõl a pénztár az év zárása után adóigazolást küld.

Igen. Az alapszabály rendelkezései szerint a Tradícióban levõ megtakarítás, a hozamfelosztás napján (a negyedév zárását követõ hónap 20. napja) átutalásra kerül a választott nyugdíjpénztárba.

Az Élõ Tradíció a nyugdíjpénztár telefonos ügyfélszolgálata (06-1-210-9790). Az automatikus egyenleglekérdezés (www.tradiciopenztar.hu) éjjel-nappal a pénztártagok rendelkezésére áll, míg személyes ügyintézésre munkaidõben, 8⁰⁰-16⁰⁰ óra között van lehetõség.